您必须考虑下一项投资对您整体投资的影响,因为您的下一项投资的加入,可能会令您的整体投资变得更为保守或更为进取。
问题1：您的下一项投资将会占您整体投资金额的比例是多少（整体投资并不包括您的住所）？
少于25%8分
于25%至50%之间7分
于51%至75%之间3分
高于75%2分
得分：
预算下一项投资的金额÷整体投资总额＝占总体投资比例
￥÷￥＝%
您对未来收入的预期将有助于您如何分配投资,如果您预期未来收入会大幅度上升,您可采取较进取的投资策略。
问题2：以下哪一项最能描述您预期个人在未来5年的收入状况？
预期收入增长将远高于通货膨胀上涨率5分
预期收入增长较通胀稍高3分
预期收入增长与通胀相当2分
预期收入将会下降（因退休、减少兼职等）1分
得分：
如果您每月需还款的金额在每月收入中占较大比例,或者您可能需要负担家中主要经济开支,则需要准备一笔流动资金以应所需。在这两种情况下,您都适宜采取较为保守的策略。
问题3：在您每月收入中,在扣除每月楼宇开支后,需要缴纳的分期付款（汽车贷款等）占您收入的比例大约是多少？
少于10%8分
于10%至25%之间6分
于25%至50%之间3分
多于50%1分
得分：
每月供款每月收入占收入比例
￥÷￥＝%
问题4：您供养的人口共有多少名？
无4分
1名3分
2～3名2分
多于3名1分
得分：