近年来,银行个人电子汇款以其省时、省力、费用低的优势日渐受到广大居民的欢迎,特别是2003年9月1日个人结算账户的推出,更为银行个人汇款业务提供了良好的发展空间。但是,因银行汇款和邮政汇款的要求不同,邮政汇款需要提供收款人的详细地址,而银行汇款只需一个账号即可,这就让一些不法分子有了“可乘之机”,他们借银行汇款大肆进行诈骗活动,给许多人造成了经济损失。因笔者在银行工作,下面将业务操作中遇到的诈骗行为进行曝光,让大家引以为戒。
一心想把“大奖”领,2000元汇款去无影
一位60多岁的客户日前携带2000元现金来到某储蓄所,咨询能否将此款汇入福建晋江某账户。见老人提供的只是一张记有姓名和账号的纸片,因怕老人汇款出现错误,银行工作人员便耐心询问老人汇款的用途。
老人说他近日收到一条手机短信,说他的手机号码中了28000元大奖,按颁奖方的要求,必须先汇2000元领奖手续费,对方才能将奖金汇给他。老人的孩子刚刚考上大学,急需用这笔“奖金”支付学费,所以一大早便赶来办理汇款。银行工作人员根据经验,怀疑老人是受骗了,便耐心劝说老人要慎重,待向对方地区的工商部门咨询后再汇款。但老人一时财迷心窍,又坐车到了同一银行的另一家储蓄所,直接办理了汇款手续。
一个多月过去了,老人没有等来期盼已久的汇款,打电话询问,结果提示“该号码已停机”。无奈之下,老人只好硬着头皮又来到劝说他慎重汇款的储蓄所,向好心的工作人员说明了情况。银行工作人员立即与福建晋江汇款账号的开户所取得联系,结果对方告知：“汇款账号的所有款项已经被提走,手机中奖信息纯属诈骗,公安机关正在立案侦破。”老人捶胸顿足,对不听银行员工劝阻盲目汇款而后悔不已。
轻信亲人被“打伤”,万元汇款泡了汤
一日,一位女客户急匆匆赶到某储蓄所,说她在北京打工的儿子被别人打成重伤,需要立即交纳住院押金,并提供了一个17位数字的账号和收款人户名。储蓄所工作人员立即为客户办理了1.2万元的电子汇款,为了确保万无一失,工作人员还通过银行结算网络进行查询,确认该笔汇款已经即时到达了对方账户。
可汇款后的第二天,这位客户又匆匆来到储蓄所,说她被骗了,问储蓄员能否追回昨天汇出的款项。经过询问,得知她儿子刚刚从北京往家里打过电话,住院一事是有人诈骗。她说,儿子在去北京打工途中,遇到了一个非常投缘的陌生人,两人互留了家庭住址、电话号码等个人通讯方式,可未曾想到的是,这位投缘的“朋友”竟然打电话谎称她儿子被打成重伤,急需用钱,并提供了早已开好的银行账号,而她救子心切,丝毫没有考虑便办理了汇款。
银行工作人员通过查询得知该笔汇款已经于当日被支取,只好建议她向公安机关报案。
不辨“汇兑回单”真假,被人“空手套白狼”
“汇兑回单”是银行办理完汇款手续,并加盖现金收讫章后给客户的汇款凭据。作为一张普通的银行回单,除了个人留作日后查询汇款以外,本没有什么特殊用途,但一些不法分子却打起了“汇兑回单”的主意。